وزارة التجارة السعودية تلزم التحقق من هوية المشترين في معاملات الذهب التي تتجاوز 50 ألف ريال

جاء هذا التوجيه في تعميم موجه إلى اتحاد الغرف السعودية يطلب من الممارسين في تجارة المعادن الثمينة والأحجار الكريمة تحديد العملاء والتحقق من هوياتهم باستخدام وثائق رسمية موثوقة والاحتفاظ بجميع السجلات المتعلقة. ويتعين على المنشآت عرض لافتات توعية بارزة في جميع فروعها توضح متطلبات التحقق للعملاء قبل إجراء أي معاملة. وشددت وزارة التجارة على أن تقديم وثيقة الهوية فقط لا يكفي بحد ذاته بل يجب استكمال إجراءات العناية الواجبة كاملة بما في ذلك التأكد من صحة الوثيقة.

وينطبق حد 50,000 ريال على عمليات الشراء والبيع المنفذة نقدا على حد سواء ويشمل الحالات التي يتم فيها بلوغ المبلغ من خلال عدة معاملات مترابطة ظاهريا بدلا من دفعة واحدة. وأوضح التعميم أن بلوغ هذا الحد المالي لا يلغي أي التزامات أخرى مثل إصدار فواتير مفصلة أو جمع معلومات كاملة عن البائع والمشتري المطلوبة بموجب نظام المعادن الثمينة والأحجار الكريمة. ووجد تقييم أجرته وزارة التجارة أن الأنشطة المشبوهة في القطاع شملت مشتريات نقدية كبيرة تتجاهل المواصفات الطبيعية للمنتجات أو ملفات العملاء بالإضافة إلى محاولات تجنب إجراءات التحقق من الهوية تماما.

ويبني هذا التوجيه مباشرة على دليل الإرشادات الذي نشرته وزارة التجارة في ديسمبر 2025 لدعم الامتثال للعقوبات المالية المستهدفة ومكافحة غسل الأموال في تجارة المعادن الثمينة. ويشجع الدليل على اتباع نهج قائم على تقييم المخاطر يتضمن مراقبة المعاملات بشكل مستمر وفحصها مقابل قوائم العقوبات الوطنية والدولية. وقد استمر قانون مكافحة غسل الأموال الأساسي في المملكة العربية السعودية الصادر بمرسوم ملكي عام 2018 في تشكيل هذه المتطلبات الخاصة بالقطاع للأعمال غير المالية المحددة.

وتشمل التشديدات التنظيمية ذات الصلة تعديل قواعد إفصاح المسافرين في يونيو 2026 الذي خفض الحد المطلوب للإبلاغ الجمركي الإلزامي عن سبائك الذهب والمعادن الثمينة والأحجار الكريمة أو المجوهرات إلى 40,000 ريال مقابل المستوى السابق البالغ 60,000 ريال. وأصبحت هيئة الزكاة والضريبة والجمارك تملك الآن صلاحية مصادرة البنود غير المصرح بها لمدة تصل إلى 72 ساعة عند ظهور الشبهات ويمكنها فرض غرامات تصل إلى 50% من القيمة في حال تكرار المخالفات. وتهدف هذه التدابير المتوازية إلى تقليل الثغرات عبر سلسلة القيمة الكاملة للمعادن الثمينة وفقا للوائح التنفيذية المحدثة.

وتظهر بيانات وزارة التجارة أن الجهاز نفذ أكثر من 58,000 جولة تفتيشية على المنشآت التجارية بما فيها محلات الذهب والمجوهرات خلال سبتمبر 2026 مع التركيز على شفافية الأسعار وتوافر المنتجات والالتزام التنظيمي العام. وقد أصبحت هذه الزيارات روتينية إذ تسعى السلطات إلى ضمان التطبيق المتسق لمعايير التحقق من الهوية والاحتفاظ بالسجلات عبر جميع المباني المرخصة. ويُكلف اتحاد الغرف السعودية بتوزيع أحدث توجيه على الشركات الأعضاء لتسهيل التنفيذ الفوري.

ويعمل قطاع المعادن الثمينة والأحجار الكريمة بموجب ترخيص صارم من وزارة التجارة لأنشطة التجزئة ومن وزارة الصناعة والثروة المعدنية لأنشطة التصنيع. وتبقى مواد الإرشاد بما في ذلك الدليل الكامل للامتثال متاحة عبر البوابة الإلكترونية للوزارة لمساعدة التجار على تلبية التوقعات المحدثة دون تعطيل التجارة المشروعة. ويجب حفظ سجلات جميع المعاملات التي تم التحقق منها لمدة لا تقل عن عشر سنوات وفقا للقواعد النافذة.